Zanim wielu właścicieli domów zorientuje się, że potrzebują ubezpieczenia od powodzi, jest już za późno. A dla dziesiątek tysięcy mieszkańców Karoliny Północnej i całego południowego wschodu jest już za późno.
Z analizy danych Census Bureau przeprowadzonej przez NBC News wynika, że jedynie około 2% domów w 100 hrabstwach najbardziej dotkniętych przerwami w dostawie prądu spowodowanymi huraganem Helene było objętych ubezpieczeniem od powodzi. PowerOutage.us danych oraz danych polisy Narodowego Programu Ubezpieczeń Powodziowych zebranych przez firmę ubezpieczeniową Neptune Flood.
Podczas gdy w wielu hrabstwach nadmorskich odsetek domów objętych ubezpieczeniem od powodzi jest większy, w hrabstwach położonych w głębi lądu ubezpieczenie to jest rzadkie. Objęto nim mniej niż 1% hrabstw Karoliny Północnej najbardziej dotkniętych skutkami Helene, a w Karolinie Południowej było to jeszcze mniej – 0,3%.
Punkt NFIP zarządzany przez Federalną Agencję Zarządzania Kryzysowego jest wiodącym w kraju dostawcą ubezpieczeń od powodzi ponad 95% polis ubezpieczeniowych od powodzi na terenie całego kraju.
„Przerażające historie, które słyszę, dotyczą ludzi, których domy zostały zalane. [They] nie mają polisy NFIP, nie mają polisy Neptune, a ubezpieczenie ich domów nie pokryje ryzyka powodzi” – powiedział Trevor Burgess, dyrektor generalny Neptune Flood mieszkający w St. Petersburgu na Florydzie. „Ci ludzie po prostu ponieśli całkowitą stratę”.
A takie straty „tworzą tego rodzaju spiralę trudności gospodarczych, z której bardzo trudno jest wyjść wszystkim oprócz bogatych” – stwierdził Burgess. „Obnaża tych, którzy mają, i tych, którzy nie mają”.
FEMA zapewnia pewną pomoc osobom dotkniętym powodzią którzy nie mają ubezpieczenia od powodzi, ale płatności stanowią niewielki ułamek średniej płatności z tytułu roszczenia dla osób posiadających federalne ubezpieczenie od powodzi.
W południowo-wschodnich stanach Florydy, Georgii, Karoliny Północnej, Karoliny Południowej, Tennessee i Wirginii około 5% domów jest ubezpieczonych od powodzi, głównie wzdłuż wybrzeża.
Większość polis ubezpieczeniowych dla właścicieli domów nie obejmuje powodzi, ale wielu właścicieli domów o tym nie wie, powiedział Burgess.
„Powód nr 1 [people don’t buy flood insurance] jest to, że ludzie błędnie myślą, że nie znajdują się w strefie powodziowej wysokiego ryzyka i że jej nie potrzebują” – powiedział Burgess. „NIE. 2 jest zamieszanie, ponieważ wierzą, że ubezpieczenie ich domów obejmuje ryzyko powodzi, gdy tak nie jest. A numerem 3 jest koszt.
Asha Reynoldsa przyczynił się.
